Jak sprawić, by klienci sami prosili o spotkanie w sprawie kredytu? Ta automatyzacja robi 80% roboty za Ciebie
Klient kredytu hipotecznego to nie jest klient kupujący skarpetki online. Potrzebuje wsparcia przez miesiące, a czasem lata, zanim podejmie decyzję o skorzystaniu z Twoich usług. Automatyzacja tego procesu może zdecydować o sukcesie lub porażce całej kampanii.
Dlaczego tradycyjne podejście przestaje działać
Ścieżka klienta w branży finansowej to labirynt, w którym każdy krok wymaga starannie zaplanowanej komunikacji. Klient najpierw zbiera informacje, porównuje oferty, sprawdza zdolność kredytową, a potem… często znika na miesiące. Część osób wraca, gdy sytuacja życiowa się zmienia. Inna grupa potrzebuje delikatnego przypomnienia o wcześniejszym zainteresowaniu. Bez automatyzacji te wartościowe leady przepadają.
Zanim uruchomisz automatyzację, musisz zrozumieć, przez jakie etapy przechodzi klient:
- Poszukuje informacji o kredytach, czyta artykuły, sprawdza kalkulatory. Tutaj potrzebuje edukacji, nie sprzedaży.
- Porównuje oferty różnych banków, analizuje warunki, sprawdza opinie. Kluczowe są materiały i studia przypadków.
- Ma konkretne pytania o procedury, dokumenty, terminy. Potrzebuje szybkich odpowiedzi i spersonalizowanego podejścia. Jest już coraz bardziej przekonany o wzięciu kredytu.
- Skontaktował się i wziął kredyt, teraz potrzebuje informacji o statusie, następnych krokach, dodatkowych usługach.
Każda z tych faz wymaga innego typu komunikacji i różnych narzędzi automatyzacji.
Bez segmentacji ani rusz!
Nie każdy klient hipoteczny jest identyczny. Osoby kupujące pierwsze mieszkanie mają inne potrzeby niż inwestorzy szukający kolejnej nieruchomości. Segmentuj według wartości kredytu: klient szukający kredytu na 200 tysięcy to zupełnie inna rozmowa niż z kimś planującym milionową inwestycję. Monitoruj poziom zaangażowania. Kto otwiera maile, klika linki, pobiera materiały? To najgorętsze leady wymagające priorytetowego traktowania.
Platforma iPresso pozwala tworzyć segmenty w czasie rzeczywistym na podstawie zachowań użytkowników. Zamiast ręcznego zaznaczania, do których osób ma pójść wiadomość, możesz przygotować scenariusz, który automatycznie wyśle maile do danego segmentu.
Nie sprzedawaj – pomagaj
Klient właśnie zostawił dane kontaktowe po pobraniu e-booka o kredytach hipotecznych. Pierwszy e-mail nie powinien zawierać oferty, ale wartościowe informacje. Od razu wyślij wiadomość z podziękowaniem i linkiem do dodatkowych materiałów.
Odbiorca wykazuje dalsze zainteresowanie? Kalkulator zdolności kredytowej z personalizowaną analizą pomoże w podjęciu decyzji.
Po początkowej sekwencji klient przechodzi do długoterminowego nurturingu. Tutaj kluczowe jest utrzymanie zainteresowania bez natarczywości. Możesz zaoferować cotygodniowe newslettery z aktualnymi stawkami, zmianami przepisów, poradami dla kredytobiorców. Dostarczaj treści, które będą pozycjonować markę jako eksperta.
Personalizowane rekomendacje produktów
Każdy klik, otwarcie maila, czy nawet sekunda spędzona na stronie to informacja o intencjach klienta. Automatyzacja pozwala reagować na te sygnały niemal natychmiast. Scoring przypisuje punkty za różne aktywności. Lead z wysokim scoringiem automatycznie trafia do bardziej intensywnej sekwencji komunikacji.
Nie działaj w próżni, czyli kilka słów o integracji
Integracja z systemami CRM i bankowymi umożliwia aktualizowanie profilu klienta z historią komunikacji, informowanie o postępach w rozpatrywaniu wniosku oraz automatyczne powiadamianie o aktualizacjach. Synchronizacja zapewnia, że wszystkie systemy mają aktualne dane. Dzięki integracji wiesz, jakie działania wykonał klient. Ktoś wszedł na stronę i przeglądał informacje o kredytach hipotecznych oraz pobierał dodatkowe materiały? Automatycznie wyślij mu propozycję umówienia spotkania z doradcą.
Kontekst jest ważniejszy, niż myślisz!
W iPresso treść wiadomości zmienia się w zależności od segmentu klienta. Lead przeglądający materiały o pierwszym kredycie hipotecznym otrzyma inne maile niż ktoś, kto wziął już kiedyś taki kredyt. Osoby z Warszawy nie zobaczą reklamy banku w Krakowie. Scenariusze reagują na konkretne akcje. Klient sprawdził kalkulator dla kredytu na 5 milionów? Automatycznie dostaje informacje o ofercie premium.
Pomiar skuteczności i optymalizacja
Automatyzacja bez analityki to strzał w ciemno. Kluczowe metryki dla branży hipotecznej to wskaźnik otwarć maili, kliknięć oraz ilość wypełnionych wniosków o kredyt hipoteczny. Śledź też cykl życia klienta i testuj różne wersje maili, żeby systematycznie poprawiać wyniki.
Sprawdzaj poszczególne etapy lejka sprzedaży i analizuj wyniki. W iPresso znajdziesz przejrzysty dashboard z raportami z kampanii i najważniejszymi danymi. Zaciekawiliśmy Cię tematem mierzenia wyników? Kliknij tutaj i przeczytaj więcej na ten temat.
Praktyczne wskazówki implementacji
Zacznij od jednej sekwencji i testuj jej skuteczność, zanim rozwiniesz pełny system automatyzacji. Używaj prostego języka zamiast sztywnego bankowego żargonu. Kredyt hipoteczny to często największa finansowa decyzja w życiu – komunikacja powinna to uwzględniać. Testuj różne dni i godziny wysyłania emaili. Zamiast wysyłki wielu treści naraz lepiej jest wykorzystać scenariusze, żeby dopiero po kilku dniach do odbiorcy doszła następna wiadomość.
Oczywiście wiadomo, że najważniejszy jest wybór platformy, z którą uda Ci się w prosty sposób wprowadzić leada w świat kredytów hipotecznych. Sprawdź, jakie korzyści otrzymasz, wybierając iPresso dla branży finansowej.
Podsumowanie
Długi cykl sprzedaży, złożone produkty i wymagający klienci to tylko niektóre bolączki branży finansowej. Na całe szczęście jest Marketing Automation! Kluczowe elementy skutecznej automatyzacji to dokładna segmentacja, personalizowana komunikacja, integracja z systemami bankowymi i ciągła optymalizacja na podstawie danych.
iPresso oferuje elastyczną platformę, która dostosowuje się do specyfiki branży finansowej, zapewniając jednocześnie najwyższe standardy bezpieczeństwa. Wypełnij brief i zwiększ konwersję w Twojej organizacji poprzez inteligentne zautomatyzowanie onboardingu i nurturingu klienta.
